Unsere AML und Verifizierungsregeln

Geldwäscheprävention betrifft jede einzelne Transaktion auf unserer Plattform. Auf dieser Seite erläutern wir als Geldwäschebeauftragte (MLRO) des Luckichester Casino, wann wir welche Dokumente von Ihnen anfordern, wie lange die Prüfung dauert und welche Konsequenzen fehlende Nachweise haben.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben diese Plattform unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit vollständig den maltesischen Gesetzen zur Geldwäschebekämpfung sowie den entsprechenden EU-Richtlinien. Unser Unternehmen, die Luckichester Gaming Ltd. aus Valletta, wurde 2018 gegründet und führt seit dem ersten Betriebstag ein internes AML-Programm, das von unserer Compliance-Abteilung laufend an aktuelle Vorgaben angepasst wird.

Das Programm umfasst die Kundenidentifikation (KYC), die laufende Überwachung aller Zahlungsvorgänge, die Meldung verdächtiger Transaktionen an die Financial Intelligence Analysis Unit und die regelmäßige Schulung aller Mitarbeiter. Wir dulden keine Transaktionen, die der Verschleierung illegaler Gelder dienen, und schließen Accounts, bei denen begründete Zweifel an der Herkunft der Mittel bestehen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Eine Basisprüfung läuft bereits bei der Registrierung: Wir gleichen Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen öffentlich verfügbare Datenquellen und Sperrlisten ab. Die vollständige Dokumentenverifizierung fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an, in bestimmten Fällen auch früher, etwa bei einzelnen Einzahlungen ab 2.000 EUR oder kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen.

• Persönlicher Ausweis oder Reisepass (behördliches Lichtbildausweisdokument)
• Adressnachweis, etwa eine Stromrechnung oder ein Bankkontoauszug, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis zur Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorder- und Rückseite mit abgedeckter middle digits) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Ihre Dokumente übertragen wir ausschließlich verschlüsselt und speichern sie in einem Zugriffssystem mit Rollenrechteverwaltung. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Daten einsehen; niemand aus dem Support oder Marketing hat darauf Zugriff. Nach Abschluss der Prüfung sperren wir die Originaldateien gegen nachträgliche Veränderung.

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto und wählen Sie die geforderte Dokumentenart
• Fotografieren Sie das Dokument in voller Schärfe, alle vier Ecken sichtbar, ohne Bearbeitung oder Filter
• Laden Sie die Datei hoch; akzeptiert werden JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei
• Wir prüfen Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten
• Bei Unstimmigkeiten melden wir uns per E-Mail mit einer klaren Angabe, welches Dokument wir in welcher Form erneut benötigen

Warum wir nach der Geldquelle fragen

Source of Funds in der Praxis

Bei auffälligen Mustern oder höheren Beträgen verlangen wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Sobald Einsätze und Einzahlungen außerhalb eines nachvollziehbaren Einkommensrahmens liegen, müssen wir die Plausibilität belegen können.

Typische Belege sind ein aktueller Lohnzettel, ein Jahresabschluss Ihres Steuerbescheids, ein Nachweis über Vermögenswerte oder die Dokumentation eines Immobilienverkaufs. Wir informieren Sie konkret, welche Belegart wir benötigen, und prüfen alles innerhalb derselben Frist von 1 bis 3 Tagen. Die Belege behandeln wir genauso vertraulich wie Ihre Ausweisdokumente.

Überwachung Ihrer Transzahlungen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Beträge, Frequenz, Zahlungsmethode und Geräte-IP-Verbindungen gegen definierte Risikomuster prüft. Auszahlungen gehen, wo technisch möglich, über dieselbe Methode zurück, über die die Einzahlung erfolgte; Auszahlungsbeträge übersteigen die Summe Ihrer Einzahlungen mit derselben Methode nicht.

Nach erfolgreicher Verifizierung bearbeiten wir Auszahlungen im Schnitt in 27 Minuten. Es fallen keinerlei Gebühren an. Die Untergrenze liegt bei 20 EUR pro Auszahlung.

Kryptowährungen

Für Einzahlungen in Bitcoin, Litecoin oder Tether gelten dieselben Prüfungen. Krypto-Transaktionen durchlaufen zusätzlich eine Walletscreening gegen Sanktionslisten, bevor wir die Gutschrift freigeben. Auszahlungen in Kryptowährung erfolgen ausschließlich an Wallets, deren Inhaberschaft Sie vorher belegt haben.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Optionen

Stellen Sie keinen Auszahlungsantrag ohne vorherige Verifizierung, so bleibt der Betrag bis zur Klärung auf Ihrem Konto gesperrt, verfällt aber nicht. Liefern Sie angeforderte Dokumente innerhalb von 30 Tagen nicht nach, setzen wir Einzahlungen und Spielfunktionen des Accounts aus; nach weiteren 60 Tagen ohne Rückmeldung schließen wir das Konto endgültig und erstatten den letzten Kontostand an die ursprüngliche Zahlungsmethode.

Bei widerlegten Dokumenten, Übereinstimmungen mit Sanktionslisten oder begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch sperren wir sofort und melden den Vorgang an die zuständige Behörde. Gegen normale Prüfentscheidungen können Sie sich jederzeit per E-Mail an unsere Compliance-Abteilung wenden; wir antworten innerhalb von 72 Stunden.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen gesetzlich vorgeschrieben fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Grundlage sind die maltesischen AML-Vorschriften in Verbindung mit den EU-Richtlinien zur Geldwäschebekämpfung. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten unwiderruflich, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungstatbestand länger greift.

Während der Frist nutzen wir die Unterlagen ausschließlich für gesetzliche Prüfpflichten und behördliche Anfragen. Ein Verkauf oder eine Weitergabe an Dritte findet nicht statt, werbliche Nutzung Ihrer Ausweiskopien ist technisch und organisatorisch ausgeschlossen.

Häufig gestellte Fragen

Kann ich vor der Verifizierung schon spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden sind vor der vollständigen Dokumentenprüfung möglich. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die Unterlagen, bei einzelnen Einzahlungen ab 2.000 EUR auch früher.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen 1 bis 3 Tage. Wir beginnen mit der Prüfung meist innerhalb weniger Stunden nach Ihrem Upload.

Warum zahlt ihr nicht auf eine andere Methode aus?

Soweit technisch möglich, geht die Auszahlung über denselben Weg zurück wie die Einzahlung. So stellen wir sicher, dass das Geld der Person zufließt, die es eingezahlt hat.

Was passiert mit meinen Daten nach der Kontoschließung?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf und löschen sie danach unwiderruflich, sofern keine längere gesetzliche Pflicht greift.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen immer belegen?

Nein, nur bei höheren Beträgen oder auffälligen Mustern, etwa kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR in 30 Tagen. In dem Fall fordern wir einen konkreten Beleg wie einen Lohnzettel an.